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연말정산 계산기
급여와 공제 항목을 입력하면 예상 환급금 또는 추가납부금을 계산합니다.
예상 결과
0원
환급/추가납부
입력값을 기준으로 단순 추정한 결과입니다.
소득공제 요약
인적공제
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카드 소득공제
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소득공제 합계
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세액공제 요약
기본공제
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자녀공제
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연금저축
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보험료
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의료비
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교육비
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기부금
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세액공제 합계
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세액 계산 과정
과세표준
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산출세액
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최종세액
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기납부세액
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안내
기준: 본 계산기는 2025년 기준 단순 추정치입니다.
한계: 공제 한도·세율·특례 적용 여부에 따라 실제와 달라질 수 있습니다.
차이: 총급여·부양가족·카드 사용액·세액공제 입력값이 클수록 결과 차이가 커질 수 있습니다.
참고: 정확한 결과는 국세청 홈택스 연말정산 서비스를 참고하세요.
연말정산 계산기 가이드 - 환급금과 추가납부금이 결정되는 구조
연말정산이란?
연말정산은 1년 동안 납부한 세금을 정산하여 환급 또는 추가납부를 결정하는 절차입니다. 직장인이 매월 급여에서 원천징수되는 세금이 실제 내야 할 세금보다 많거나 적을 수 있기 때문에, 연 말에 정산하여 차액을 환급받거나 추가로 납부하게 됩니다.
환급 vs 추가납부가 생기는 이유
환급: 실제 내야 할 세금보다 더 많이 납부한 경우
추가납부: 실제 내야 할 세금이 더 큰 경우
공제 항목이 많으면 과세표준이 줄어들어 환급 가능성이 높아집니다.
주요 공제 항목 요약
| 항목 | 구분 | 핵심 포인트 |
|---|---|---|
| 부양가족 | 인적공제 | 가족 수에 따라 기본공제 증가 |
| 신용/체크카드 | 소득공제 | 사용액과 총급여에 따라 공제 한도 적용 |
| 연금저축/IRP | 세액공제 | 납입액에 따라 세액공제율 적용 |
| 의료비/교육비/기부금 | 세액공제 | 항목별 공제율·한도·조건이 다름 |
자주 묻는 질문(FAQ)
Q. 환급금은 언제 받나요?
A. 회사 제출 일정과 지급 시점에 따라 다르며, 일반적으로 2~4월 중 정산됩니다.
Q. 공제 항목을 많이 넣으면 무조건 환급인가요?
A. 공제는 한도와 요건이 있어 무조건 환급이 되지는 않습니다. 기납부세액과 최종세액 비교가 핵심입니다.
Q. 세액공제는 모두 동일한가요?
A. 아닙니다. 항목별로 공제율과 한도가 다릅니다. 의료비 15%, 교육비 15%, 연금저축 13% 등으로 설정됩니다.
Q. 중도퇴사하면 연말정산은 어떻게 되나요?
A. 퇴사 회사에서 정산받거나, 퇴사 후 5년 이내 개인신고로 정산받을 수 있습니다.